Форекс в России. Российское законодательство.

Валютный контроль в России

В РФ применяется законодательство о валютном контроле (Закон РФ от 9 октября 1992 г. N 3615-1 "О валютном регулировании и валютном контроле", и дополнительно нормативные акты ЦБ), осуществляющие для охрану российского рубля от отрицательного воздействия внешних финансовых рынков.

Внутренние расчеты между резидентами в иностранной валюте, повсеместно, запрещены (если только одним контрагентом не является коммерческий банк). Расчеты в иностранной валюте между нерезидентами и резидентами осуществляются под контролем государства.

Текущие валютные транзакции, хотя и осуществляются без специального на то разрешения, обычно требуют подтверждения документами (паспорт сделки и т.п.). Операции с валютами, связанные с движением капитала, в большинстве случаев, нуждаются в отдельных разрешениях Центрального Банка.

При этом выплаты в одной валюте нерезиденту преследующие цель приобретения другой валюты официально относятся к операциям, связанным с движением капитала (так как не являются включенными в закрытый список текущих операций).

Очевидно, что эти обстоятельства являются практически непреодолимыми барьерами на пути открытия легального бизнеса по валютному дилингу на рынке форекс в России. И всетаки дилинговые центры в РФ растут и процветают как после дождя грибы.

Также их юридический статус совершенно отличается: некоторые осуществляют свою деятельность на абсолютно легальной основе, остальные - на более неустойчивых основаниях, пользуясь различными пробелами в законодательстве, либо трактуя нормативные акты в свою пользу, деятельность же некоторых дилинговых центров форекс ведется абсолютно черными методами.

Лицензирование форекс в России

Только банковская валютная лицензия дает полное право организациям на проведение сделок с иностранной валютой в России. Соответственно, абсолютно законными можно считать только отделения валютного дилинга, создаваемые банками или при коммерческих банках.

Банк имеет максимум полномочий на открытие и ведение инвестиционно-торговых счетов в иностранной валюте, покупку-продажу клиентам иностранных валют, на валютные операции, требующие выведения заказов своих трейдеров на реальный межбанковский рынок, если в этом имеется необходимость.

Банк также отвечает своим капиталом за надлежащее выполнение ордеров трейдеров и должен обладать штатом квалифицированных профессионалов для проведения дилинговых операций.

Валютный дилинг на основании букмекерской лицензии

Другой возможный вариант - предоставление услуг валютного дилинга на основании букмекерской лицензии. Российское законодательство, объясняя понятие букмекерской конторы, не формулирует однозначного определения, на какие виды событий букмекеры могут принимать ставки.

На практике, имеются в виду спортивные мероприятия и т.п., но, по сути, ничто не запрещает принимать ставки-прогнозы изменения курсов иностранных валют, так как закон напрямую этого не запрещает.

Как вы можете догадаться, в этом случае речь не идет о проведении операций на реальном рынке форекс, а точнее об их имитации, потому что реальные сделки с валютой на самом деле не заключаются. Все расчеты между трейдерами и дилинговым центром осуществляются при этом исключительно в рублях.

Имитация форекс

Еще один способ, "имитация ФОРЕКС": договор с клиентом похож на обычный договор дилинга на валютном рынке форекс, но предполагает поставку иностранной валюты, приобретенной клиентом компании, в ее рублевом эквиваленте. Формально в таком случае нет ни валютных транзакций, ни приема ставок, получается, что и в лицензировании нет потребности.

Как не попасть на имитатор форекса при открытии счета? Присоединяйтесь к нашему вебинару "Форекс для начинающих" в ближайший четверг.

Однако в данном случае юридическую базу деятельности дилингового центра можно охарактеризовать как довольно хрупкую, так как экономический смысл проводящихся операций, мягко говоря, не очевиден.

Пожалуй, этими вариантами и исчерпываются все варианты функционирования легального валютного дилинга на обширной территории России.

Возможен еще один вариант - когда услуги оказываются российским резидентам за пределами России, к примеру, офшорной компанией со счетом в зарубежном банке. Если деятельность такой компании полностью ведется вне России, российских законов она не нарушает.

При этом мы пока оставим за скобками возможные нарушения со стороны клиентов офшорных компаний, связанные с переводом средств на счет в зарубежном банке и возвратом их обратно.